우리은행 FDS·AML 통합, 금융사기·자금세탁 동시 차단 ‘3중 방어 체계’ 구축

우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML)를 연계한 통합 대응 체계를 구축했다. 금융사기와 불법 자금 흐름을 동시에 탐지·차단하는 구조로 내부통제와 사기 예방 역량을 강화한 것이 핵심이다.

• FDS와 AML 연계한 통합 대응 체계 구축
• 의심 거래 즉시 분석·보고·지급정지까지 연동
• 3중 위험관리 체계로 금융사기 대응 강화

우리은행이 금융사기와 자금세탁을 동시에 차단하는 통합 대응 체계를 도입했다.

우리은행은 이상거래탐지시스템(FDS)과 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 대응 구조를 구축하고 전담 조직을 운영 중이라고 밝혔다.

이번 체계는 FDS에서 포착된 이상 거래를 AML 시스템과 즉시 연동해 자금세탁 위험까지 함께 분석하는 방식이다. 단순 탐지에 그치지 않고 의심 거래 보고와 계좌 지급정지 등 후속 조치까지 빠르게 이어지는 것이 특징이다.

이를 통해 기존에 개별적으로 운영되던 금융사기 대응과 자금세탁 방지 체계를 통합해 대응 효율을 높였다.

우리은행은 이미 대포통장 관련 위험 평가를 자동 반영하고, 이상 거래 정보를 자금세탁 의심 거래로 자동 보고하는 시스템도 구축했다.

향후에는 AML 분석 결과를 다시 FDS에 반영하는 양방향 연계 구조로 확대해 고위험 거래를 선제적으로 차단할 계획이다.

또 전자금융 FDS 시스템과의 연계를 통해 금융사기, 자금세탁, 전자금융 이상 거래를 통합 관리하는 3중 방어 체계 구축도 추진한다.

은행 측은 금융사기 수법이 고도화되는 상황에서 통합 대응 체계가 필수적인 대응 전략이라고 설명했다.

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